仮想通貨とFXはどちらが儲かる？違いと税金を徹底解説！

仮想通貨とFXはどちらが儲かる？

仮想通貨とFXの利益の出し方の違いとは？

結論から言うと、仮想通貨とFXは「利益の出し方そのもの」が異なります。

そのため、どちらが儲かるかを判断するには、まず各投資の収益構造を理解することが重要です。

仮想通貨は、主に「現物取引」「レバレッジ取引」「マイニング」「ステーキング」など、複数の収益ルートがあります。

中でも初心者に最も一般的なのは「安く買って高く売る」現物取引です。

加えて、一定期間保有することで利回りを得られるステーキングや、取引所間の価格差を利用するアービトラージなど、収益機会が豊富にあります。

一方、FXは「2国間の通貨の値動き」によって利益を狙います。

たとえば米ドルと日本円の為替レートが変動する際、その差額で利益を得るのが基本の仕組みです。

FXは証拠金取引が基本で、最大25倍までのレバレッジが許容されているため、少ない資金でも大きな取引が可能です。

まとめ表：利益の出し方の比較

このように、両者の収益モデルは大きく異なるため、利益を出しやすいかどうかは「自分に合った手法を選べるかどうか」にかかっています。

値動きの大きさで見る仮想通貨とFXの儲かり方

値動きの大きさでは圧倒的に仮想通貨が有利です。

価格変動幅が大きいほど、同じ投資金額でも得られるリターン（または損失）に差が出やすいためです。

たとえば、ビットコインの価格は数日で10%以上動くことも珍しくありません。

一方で、FXの主要通貨ペア（例：USD/JPY）は、通常1日に0.5～1.0%程度の変動が一般的です。

価格変動（ボラティリティ）が大きければ、それだけ短期で大きな利益を狙える可能性があります。

ですが、その反面リスクも大きいため、利益を狙えるというメリットと、損失の可能性というデメリットが常に表裏一体であることも忘れてはなりません。

比較図：ボラティリティの大きさ

価格変動幅（例）

このように、仮想通貨は一夜で数十万円単位で動くこともあります。

リターン重視の人には向いていますが、損失に対する耐性も求められる市場です。

ビットコインFXの勝ち方はあるのか？

ビットコインFXで勝つためには「短期トレードの知識と高いリスク管理能力」が必須です。

仮想通貨FXは、ビットコインなどの暗号資産をレバレッジ取引する仕組みで、現物よりも短期的な値動きを活用した売買が中心になります。

ビットコインFXの特徴は以下の通りです。

• 値動きが非常に激しいため、大きなリターンを狙える
• 24時間365日取引が可能
• レバレッジ上限は国内で2倍（海外取引所なら最大100倍以上も可能）
• 「ロスカット」によって資産が急減するリスクもある

勝ち方の基本ポイントは次の3つです。

1. テクニカル分析の習得
   チャートのパターンを読み解く力が必須です。MACD、ボリンジャーバンド、移動平均線など、複数の指標を組み合わせたトレードが有効です。
2. 損切りラインの設定（資金管理）
   自分が許容できる損失額を明確にしておくことが大切です。損切りを設定しないままポジションを保有し続けると、一瞬で大損することもあります。
3. 無理なレバレッジを避ける
   国内での最大2倍レバレッジでも十分ハイリスクです。勝ち続けるためには「低レバ・コツコツ」が基本です。

また、国内取引所（例：DMM Bitcoin）でのビットコインFXは、レバレッジ規制がある分、リスクが制御しやすいため、初心者にも取り組みやすい環境です。

仮想通貨は本当に儲かるのか？実態を検証

仮想通貨で儲かるのかどうかは、「どのように投資をするか」「情報収集ができているか」で大きく左右されます。

うまく立ち回れれば大きな利益を出せますが、それは一部の投資家に限られます。

実際に、日本暗号資産取引業協会の調査によると、約300万口座のうち「利益が出ていると考えられるのは約8万人」とされており、利益を出せている人の割合は約2.6％に過ぎません。

つまり、仮想通貨投資で「誰でも簡単に儲かる」と考えるのは危険です。

利益を出している人の特徴として、以下のような傾向が見られます。

• 仮想通貨の基礎知識や税金の仕組みに精通している
• 英語のニュースサイトや公式発表など、複数のソースから情報収集できている
• SNSなどの噂話に流されず、自分の投資判断ができている
• リスクを分散し、少額で複数銘柄に投資している

また、儲かる仕組みの一つに「草コイン（無名アルトコイン）」の爆発的な上昇を狙う手法がありますが、同時に価格がゼロ近くまで暴落するリスクも大きいため、非常に注意が必要です。

参考：日本暗号資産取引業協会

FXとビットコイン、初心者におすすめはどっち？

初心者におすすめなのは「FX（特に現物取引）」です。

その理由は、価格変動が比較的穏やかで、税制も明確であり、資金管理のルールも整っているためです。

仮想通貨は「価格変動の大きさ」「税金の複雑さ」「情報の不透明さ」など、初心者にはハードルが高い要素が多くあります。

一方、FXは日本円とドル、ユーロなどの法定通貨を使った取引であり、国の経済や政策に基づいた予測がしやすいため、学びながら取り組みやすいという利点があります。

また、FXは税率が一律20.315%であり、仮想通貨のように累進課税で税金が跳ね上がることもありません。

初心者向け比較表

仮想通貨に興味がある人は、まずは少額から現物投資でスタートし、徐々に市場に慣れていく方法が安全です。

仮想通貨・FX・株の中でどれが最も稼げる？

どれが最も稼げるかは「リスク許容度」と「投資スタイル」によって異なります。

それぞれの金融商品には特徴があり、一概に「これが最も儲かる」とは言い切れません。

たとえば、仮想通貨は100倍以上のリターンも現実にありますが、それはリスクが極めて高い市場だからです。

一方で、株式は値動きが比較的安定しており、配当などのインカムゲインも得られます。

FXは短期でも中期でも運用可能で、レバレッジをうまく活用すれば利益を伸ばせます。

ただし、大きく損失を出すリスクもあるため、資金管理ができるかが重要です。

短期投資で儲かるのは仮想通貨？FX？

短期投資でハイリターンを狙いやすいのは「仮想通貨」です。

その最大の理由は、仮想通貨市場のボラティリティ（価格変動幅）の大きさにあります。

ビットコインやアルトコインは、わずか数分〜数時間の間に5〜10%以上も価格が動くことがあります。

たとえば、話題性のあるニュースや著名人の発言が影響するだけで急騰・急落が起きるため、短期的に利益を狙うには適しています。

一方で、FXは為替市場の中でも比較的安定した値動きで、経済指標や中央銀行の政策に沿って動く傾向があります。

そのため、「読みやすい反面、急激な値動きは少ない」という特徴があります。

短期投資の特徴比較

短期間で資産を大きく増やしたいと考えるなら、仮想通貨の方が魅力的に映るかもしれません。

ただし、その分リスクも跳ね上がるため、損失も想定した資金管理が不可欠です。

仮想通貨とNISA、どちらが投資先としておすすめ？

結安定した資産形成を望むならNISA、短期間の高リターンを狙うなら仮想通貨がおすすめです。

この2つはそもそもの「目的」が異なるため、比較する際には自身の投資スタイルやリスク許容度に応じた判断が求められます。

NISA（少額投資非課税制度）は、年間一定額までの投資で得た利益が「非課税」となる制度です。

株式や投資信託など、比較的安定した金融商品が対象です。

運用期間中に利益が出た場合でも税金がかからないため、コツコツ積み立てるタイプの投資に適しています。

一方、仮想通貨は税制面では不利な点も多く、総合課税（最大55％）の対象となるため、利益が出れば出るほど税率も上がります。

ですが、ビットコインのように1年で数倍に価値が跳ね上がる可能性もあるため、大きな収益を狙いたい方には魅力があります。

投資対象の比較

仮想通貨に興味はあるけど税金が気になる方は、仮想通貨関連株やETFをNISAで投資するという選択肢も考慮してみると良いでしょう。

仮想通貨をほったらかしにすると利益は出る？

仮想通貨を“ほったらかし”にしても、必ずしも利益が出るとは限りません。

価格が上昇すれば資産も増えますが、下落すればそのまま含み損になるためです。

ただし、仮想通貨には「ステーキング」や「レンディング」といった、“保有しているだけで増やせる”仕組みもあります。

たとえば、一定期間通貨を預けることで報酬（利息）が得られるサービスもあり、株でいう配当のような感覚で資産を増やすことができます。

ほったらかし投資の例

また、仮想通貨は保有しているだけでは課税されません。

売却や交換などで利益が確定したときに、はじめて課税対象となるため、長期保有を前提にするのであれば、税制上も有利になるケースがあります。

1万円で仮想通貨を買うとどれくらい増えるのか？

1万円の仮想通貨投資でいくら増えるかは、「購入タイミング」と「銘柄選び」によって大きく異なります。

現在のビットコイン価格が仮に「1BTC＝1,000万円」とすると、1万円で購入できるのは約0.001BTC。このビットコインが10％上昇すれば、資産は1.1万円になります。

ですが、注目すべきは「アルトコイン（ビットコイン以外の通貨）」です。

中には価格が1日で2倍、1週間で10倍になるような銘柄も存在します。これを狙えば、1万円が10万円になる可能性も理論上はあります。

シミュレーション：1万円の投資がどうなる？

このように、仮想通貨では「当たれば大きいが外れると一気に減る」ケースが多くなります。そのため、1万円を複数銘柄に分けて投資する戦略も有効です。

ビットコインは現金化できるのか？仕組みと方法

ビットコインは誰でも簡単に現金化できます。

主に国内外の仮想通貨取引所を通じて、ビットコインを日本円などの法定通貨に換えることが可能です。

現金化の手順は以下の通りです。

1. ビットコインを取引所に送金（ウォレットに保有している場合）
2. 現物取引で日本円に売却
3. 日本円を銀行口座に出金申請

たとえば、CoincheckやbitFlyer、DMM Bitcoinといった国内取引所では、数ステップでビットコインの売却・出金が完了します。出金までの所要時間は通常1〜3営業日ほどで、銀行によって異なります。

注意点としては以下があります。

• 出金には手数料がかかる（例：Coincheckで407円）
• 相場が急落しているときに売却すると、保有資産が目減りする
• 利益が出ていれば、所得税と住民税の課税対象になる

また、P2P取引（個人間売買）を活用すれば、取引所を介さずにビットコインを現金に換えることも可能ですが、詐欺リスクや取引のトラブルも多いため初心者にはおすすめできません。

仮想通貨とFXの違いと税金を徹底解説！

仮想通貨とFXの税金の違いとは？

仮想通貨は「総合課税」、FXは「申告分離課税」と、税制がまったく異なります。

仮想通貨の利益は「雑所得」に分類されるため、給与や副業の収入と合算され、所得税＋住民税の合計で最大55%の税率になる可能性があります。

一方、FXの利益は「先物取引に係る雑所得等」として扱われ、税率は一律20.315％に固定。

しかも、他のFX口座との損益通算や、赤字が出た場合の3年間繰越控除が認められており、非常に税制上有利な仕組みです。

特に多くの利益を見込む場合、税率の違いは最終的な手取り額に大きく影響します。

仮想通貨で数百万円以上の利益が出た場合、半分近くを税金で持っていかれるケースもあるため注意が必要です。

ビットコインで100万円稼いだ場合の税金はいくら？

ビットコインで100万円の利益が出た場合、その人の年収によって支払う税金額が大きく変わります。

例えば年収300万円の会社員が仮想通貨で100万円の利益を得たとすると、給与と合わせた所得が400万円になります。

この場合、約16万円程度の税金がかかるとされています。

一方で、仮想通貨以外に収入がない人であれば、基礎控除などを差し引いた後、約3.4万円前後の税金で済むこともあります。

シミュレーション表

また、利益は「売却して得た額（確定益）」に対して課税されます。

含み益（まだ売っていない状態）では課税されないという点も理解しておくと良いでしょう。

仮想通貨の税率は最大55％？税制の注意点

仮想通貨の税金は「総合課税」が適用され、所得が高くなるほど税率も高くなる仕組みです。

具体的には、所得税と住民税を合わせて最大で55％に達することがあります。

所得に応じた税率（概算）

このように、仮想通貨で多くの利益を出せば出すほど税金も高くなります。

「儲けた金額＝手取り」ではないことを理解しておかないと、納税資金が足りなくなる危険もあります。

さらに、仮想通貨の損失は他の所得と相殺できず、損益通算や繰越控除が使えないという大きなデメリットもあります。

これはFXと大きく異なる点です。

そのため、仮想通貨で大きな利益が出そうな場合は、年内に一部だけ売却する、複数年に分けて利益を分散させるなど、計画的な納税戦略が不可欠です。

FXの税率は一律20.315%、お得なのはどっち？

税金面で見ると、FXの方が明らかに有利です。

FXは申告分離課税という制度により、利益に対して一律20.315％（所得税15％＋住民税5％＋復興特別所得税0.315％）が課されます。

仮に年間500万円の利益が出たとしても、かかる税金は101万5,750円で固定です。

どれだけ儲けても税率が変わらないため、仮想通貨のように累進課税で税金が膨れ上がる心配がありません。

また、FXは次のような税務上の優遇措置もあります。

• 損益通算が可能：同じ年に複数のFX口座で取引していれば、利益と損失を相殺できる
• 損失の繰越控除：最大3年間、赤字を翌年以降の利益と相殺可能

これにより、トータルでの課税額を抑える工夫が可能になります。

税務の観点で投資先を選ぶのであれば、FXの方が圧倒的にコントロールしやすい投資手段と言えるでしょう。

仮想通貨で利益500万円出たら税金はいくら？

仮想通貨で500万円の利益が出た場合、最大で250万円以上の税金がかかる可能性があります。

実際にどのくらい課税されるかは、給与所得など他の収入を含めた「総合課税額」によって変動します。

年収別：仮想通貨利益500万円時の税金目安

このように、年収が高い人ほど税金の負担が大きくなるため、「実際に手元に残る利益」は半分以下になるケースもあるというのが現実です。

さらに注意点として、税金は翌年の3月15日までに一括納税が求められるため、利益分をすべて使ってしまうと納税できない事態に陥る恐れがあります。

そのため、利益が出たら早めに税理士に相談する、あるいは税金分を別口座に確保しておくといった対策が非常に重要です。

仮想通貨の副業は会社にバレる？バレない方法も解説

仮想通貨取引は原則として副業ではありませんが、条件によっては会社にバレる可能性があります。

仮想通貨取引で得た利益は「雑所得」に分類され、一定額を超えると確定申告が必要です。

その際、住民税の納税方法に注意しないと、会社に通知が行ってしまうリスクがあります。

バレる主な原因はこれ

• 住民税の納付方法が「特別徴収（給与天引き）」のままになっている
• 確定申告書の「住民税に関する事項」で『自分で納付（普通徴収）』を選ばなかった
• 副業の内容をSNSなどで公開している

住民税は通常、会社が年末調整を通じて天引きしていますが、仮想通貨の利益を含めた金額で住民税が計算されると、「あれ？この人の収入、給与より多くない？」と会社が違和感を覚える可能性があります。

バレないための対処法

1. 確定申告時に「住民税を自分で納付」にチェック（普通徴収を選択）
2. 絶対に職場で仮想通貨の話をしない
3. SNSやYouTubeなどで収益を自慢しない

仮想通貨は「副業」ではなく「資産運用」に該当しますが、税制の不備や申告ミスでバレるケースがあるため、確定申告書の記入は慎重に行うことが重要です。

海外FXで税金を払わなかったらどうなる？

海外FXで得た利益も、日本国内での「雑所得」として必ず申告が必要です。

申告しなかった場合、無申告加算税や延滞税、最悪の場合は重加算税が課される可能性があります。

海外FXの税制の注意点

また、最近では税務署も「海外取引所を利用している日本人」の情報を把握しやすくなっています。

国際的な情報共有協定（CRSなど）により、日本人の取引情報が自動的に税務署に届くケースもあるため、過去のように「バレないだろう」は通用しません。

未申告時のペナルティ例

• 無申告加算税：最大20％
• 延滞税：最高14.6％（納付が遅れた期間に応じて加算）
• 重加算税：最大40％（悪質な隠ぺいがあった場合）

「知らなかった」「海外だから関係ない」は通用しない時代です。

海外FXを利用している人は、必ず税理士に相談し、正確な申告を行うことが身を守る唯一の手段となります。

仮想通貨の取引で税務署はいくらから動く？

原則として、仮想通貨で年間20万円を超える所得があると、確定申告が必要です。

これは給与所得者が対象であり、自営業者やフリーランスは金額に関係なく申告義務が発生します。

では「税務署が動き出すライン」はどこなのでしょうか？明確な基準は公表されていませんが、次のような条件が重なると調査対象になりやすいと言われています。

税務署が動くとされる条件例

• 年間利益が300万円〜500万円以上出ている
• 仮想通貨の出金履歴が銀行口座に記録されている
• 税務署からの「お尋ね文書」が届いた（←これは要注意！）
• SNSで派手に利益をアピールしている
• 所得に見合わない生活スタイルをしている（高級車、ブランド品など）

特に、銀行を通じた仮想通貨の売却による出金額が大きいと、税務署に把握されやすくなります。

口座への入金記録や海外送金などは、すでにマネーロンダリング対策の観点で監視対象となっているためです。

アドバイス

• 仮想通貨の売却や利確を行った際は、履歴をすべて記録しておく
• 利益が少額でも、早めに申告しておくことで将来の調査を防げる
• 過去に未申告がある場合は、自発的な修正申告でペナルティを回避できる

「税務署はいくらから動くか」ではなく、「利益が出たら必ず申告する」という基本を守ることが、最も確実なリスク回避法です。

FXで負けても税金はかかるのか？

FXで損失が出た年には基本的に税金はかかりません。

税金はあくまで「利益（＝所得）」が出たときに発生します。

FX取引の損失は「先物取引に係る雑所得等」として分類され、年間で利益がなければ課税されることはありません。

ただし、以下の点には注意が必要です。

税金が発生しない条件

• 年間を通じて損失だった（利益を上回る損失がある）
• 利益が出ても、経費や控除を差し引いた結果、課税所得がゼロまたはマイナスになる

重要なポイント：「損失繰越控除」

FXには「損失繰越控除」が認められており、最大3年間まで損失を繰り越して翌年以降の利益と相殺できます。

たとえば、

• 2024年に−50万円の損失
• 2025年に＋30万円の利益

この場合、損失繰越を申告していれば、2025年の利益に税金はかかりません（30万円−50万円＝−20万円で課税所得ゼロ）。

ただし、繰越控除を適用するには毎年、継続して確定申告をすることが絶対条件です。

申告を忘れてしまうと、翌年の損益通算ができなくなってしまうため、損して終わり…という結果になりかねません。

ビットコインをほったらかしにしておくと税金はかかりますか？

ビットコインを保有しているだけでは税金はかかりません。

税金が発生するのは、売却・交換・使用などで“利益が確定”したタイミングです。

課税される具体的なケース

• 保有していたBTCを売却し、日本円に換えた
• BTCを使って買い物やサービスを受けた（支払に使用した）
• 他の仮想通貨と交換した（BTC→ETHなど）

これらのいずれかを行った際、取得時の価格と売却・使用時の価格差が「利益」として扱われ、雑所得として課税されます。

課税されないケース

• 単にウォレットに保有している
• 相場が上がっても、売却や利用をしていない（含み益）

そのため、仮想通貨を「長期保有」でじっくり値上がりを待つスタイルであれば、納税のタイミングを自分でコントロールできます。

ただし、いざ売却したときに想定以上の税金が発生することもあるため、こまめな利益シミュレーションをおすすめします。

ビットコインで1000万円儲けたら税金はいくら？

ビットコインで1000万円の利益が出た場合、最大で約550万円もの税金がかかる可能性があります。

これは、仮想通貨の所得が総合課税（累進課税）の対象であるため、所得が高くなるほど税率が上がる仕組みになっているからです。

年収別シミュレーション：仮想通貨で1000万円利益

このように、手元に残るのはおよそ450〜500万円程度になる可能性があります。

思ったより手残りが少ないと感じるかもしれませんが、これが仮想通貨の税制の現実です。

注意点

• 利益が出た年に申告・納税をしないと、翌年に延滞税や加算税が課せられる
• 確定申告を忘れると、税務署から調査の対象になる可能性がある

そのため、仮想通貨で大きな利益を得た年は、必ず税理士などの専門家と相談しながら、納税計画を立てることが重要です。

よくある質問Q&A10選

Q1. 仮想通貨とFXはどちらが儲かる可能性が高いですか？

Q2. 仮想通貨とFXの税金の違いをわかりやすく教えてください。

Q3. オンラインスクールで仮想通貨やFXを学ぶメリットはありますか？

Q4. 仮想通貨に1万円だけ投資しても儲かる可能性はありますか？

Q5. FXと仮想通貨では、どちらが初心者向けの投資ですか？

Q6. 仮想通貨で副業をすると会社にバレますか？

Q7. 仮想通貨の投資で大損する人の共通点は？

Q8. 仮想通貨と株の違いはなんですか？

Q9. FXで100万円稼いだ場合の税金はいくらですか？

Q10. 今から仮想通貨投資を始めても儲かるチャンスはありますか？

仮想通貨とFXはどちらが儲かる？違いと税金を徹底解説！のまとめ

最後にこの記事のポイントをまとめました。

• 仮想通貨とFXは収益の出し方が根本的に違うため、自分の投資スタイルに合うかどうかが儲かるカギ
• 仮想通貨の方が値動きが大きく、短期投資では大きなリターンが狙えるがリスクも高い
• FXは比較的安定した市場で、レバレッジやスワップポイントを活用した堅実な投資が可能
• 仮想通貨は現物・ステーキング・アービトラージなど多様な投資手法がある点が特徴
• 税金面ではFXが申告分離課税（20.315％）で有利、仮想通貨は総合課税で最大55％になる
• 仮想通貨の損失は他の所得と損益通算できず、税制面で不利な側面がある
• 仮想通貨投資で儲かるのは一部の情報強者であり、誰でも儲かるわけではない
• ビットコインFXは高ボラティリティを活かせば儲かるが、リスク管理が必須
• FXは損失が出ても繰越控除で翌年以降の節税ができ、初心者にもおすすめしやすい投資
• 仮想通貨はほったらかし投資でも利回りを得る手段があり、長期投資とも相性が良い
• オンラインスクールを活用することで仮想通貨やFXのリスク・税金の理解が深まりやすい
• 仮想通貨かFXか、どちらが儲かるかを判断するにはリスク許容度と税制理解が不可欠

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