投資信託

投資信託・ETF

個人投資家の平均利回りはどれくらい?現実と目標のギャップを埋めるヒント

本記事は、投資をしている人なら一度は気になる「自分の利回りは平均と比べてどうなのか?」という疑問に向き合います。年利3%は少ないのか、5%なら十分なのか。実際のデータや投資家の声をもとに、個人投資家のリアルな利回り水準をひもときながら、成果が出ないと感じたときに見直したい考え方や行動パターンも整理しました。他人と比べて焦ってしまう前に、“自分にとってのベストな投資のペース”を見つけるヒントを探していきましょう。
市場・銘柄分析

ナスダック100の20年・30年平均利回りを比較!インデックス投資が選ばれる理由とは?

本記事は、ナスダック100に長期で投資した場合の「20年・30年スパンの平均利回り」を実データで検証し、なぜこれほどまでにインデックス投資家から選ばれ続けているのかを紐解いていきます。驚くべきパフォーマンスの裏にある構成銘柄の力や、他の主要指数との違い、リスクとリターンのバランスなど、投資判断に必要な情報を分かりやすく整理しました。
市場・銘柄分析

オルカンとS&P500の平均利回りを比較!30年スパンで選ぶべきインデックスとは?

本記事では、長期投資で人気の「オルカン(全世界株式)」と「S&P500(米国株)」の過去30年の平均利回りを比較し、それぞれの特徴やリスク、選び方のポイントを徹底的に整理しました。インデックス投資に挑戦したいけれど、どちらを選ぶべきか悩んでいる方に向けて、利回りだけにとらわれず、自分に合った投資判断ができるよう、実例やデータを交えながら解説。将来の資産形成に役立つインデックスの「選び方」の是非参考にされて下さい。
投資信託・ETF

バランス型ファンドはおすすめしない?代わりに選ぶべき投資信託とは?

本記事では、「バランス型ファンドはおすすめしない」と言われる理由を、具体的な構造やリスクとともに分かりやすく解説します。一見すると便利そうに見えるこのタイプの投資信託ですが、実は柔軟性に欠けたり、長期的な成績が限定されやすいなどの課題もあります。投資信託を選ぶ際に重要なのは、「何が入っているか」だけでなく「なぜその構成なのか」を見極める視点。後悔のない資産形成のために、自分に合った投信選びのヒントをお届けします。
老後・ライフプラン

「お金に働いてもらう」とは?株・投資信託・FXで仕組みを作る考え方

本記事は、「お金に働いてもらう」をテーマに、株・投資信託・FXといった具体的な手段を通じて、“仕組みでお金を増やす”考え方をわかりやすく解説します。物価上昇や年金不安が高まる今、自分の代わりにお金が稼ぎ続けてくれる仕組みを持つことは、将来の安心につながる大切なステップです。銀行に預けているだけでは増えない時代に、少しの工夫と視点の転換で、お金に“役割”を与えることができる。そんな仕組みづくりのヒントを、実例やリスク対策も交えながらお届けします。
投資信託・ETF

ロボアドバイザーはやめとけ?暴落時に弱い?投資信託とどっちがいいか徹底比較!

本記事は、「ロボアドバイザーって本当にやめておいた方がいいの?」「投資信託とどっちが自分に合ってる?」と迷っている方に、両者の違いや選び方を徹底的に解説します。放置で運用できるロボアドか、自由に選べて低コストな投資信託か──選ぶべき手段は人それぞれ。暴落時の対応力、手数料、長期運用の成果、制度との相性まで比較しながら、自分にとって後悔しない判断軸を整理していきましょう。
投資信託・ETF

オールカントリーの下落理由とは?投資信託の不安解消のヒントを徹底解説!

2025年に入り、全世界株式インデックスファンドである「オールカントリー(通称オルカン)」がやや下落傾向にあり、不安を感じている投資家も少なくありません。円高や米国株の調整、新興国経済の減速など、複合的な要因が背景にあるとはいえ、「分散投資なのに下がるの?」「積立は続けていいの?」といった声も増えています。本記事では、オールカントリーの下落理由をわかりやすく整理しながら、今後の見通しや“慌てないための考え方”、さらにFP視点での対応策まで詳しく解説していきます。